سوالات متداول صندوق های سرمایه گذاری و سبدگردانی

ارائه شناسنامه و کارت ملی سرمایه گذار (برای اشخاص حقیقی)
ارائه روزنامه رسمی تاسیس، روزنامه رسمی معرف صاحبان امضای مجاز و در صورت وجود تغییرات، آگهی های مربوطه مندرج در روزنامه های رسمی (برای اشخاص حقوقی)
تکمیل قرارداد سبدگردان و سرمایه‌گذار
تکمیل فرم های مربوطه
ارائه اصل فیش واریزی سرمایه گذار
گواهینامه نقل و انتقال سهام

حداقل سرمایه مورد نیاز برای تشکیل سبد و همچنین مدت قرارداد سبدگردانی حداقل 100 میلیون ریال می باشدکه با توجه به هزینه های تشکیل سبد، پیشنهاد میشود که مبالغ کمتر از 1000 میلیون ریال از طریق صندوق های سرمایه گذاری مشتر ک به سرمایه گذاری اقدام نمایند.

سرمایه‌گذار در طی دوره قرارداد سبدگردانی امکان برداشت از سبد و یا واریز وجه به سبد را دارد. این فرآیند ضمن تنظیم متمم و تأیید آن توسط طرفین قرارداد خواهد بود.

مراجعه به شعبه صندوق و پر کردن فرم درخواست صدور واحد
• ارائه مدارک هویتی
• اشخاص حقیقی، اصل و کپی شناسنامه و کارت ملی
• اشخاص حقوقی، آگهی تاسیس، آخرین تغییرات هیات مدیره، کپی اساسنامه و معرفی نامه
• واریز وجه به حساب بانکی صندوق و ارائه فیش واریزی
• دریافت رسید از نماینده مدیر صندوق
• مراجعه بعد از سه روز کاری برای دریافت گواهی واحدهای صادر شده

حداقل واحدهای لازم برای سرمایه گذاری یک واحد می باشد.

قیمت صدور هر واحد سرمایه گذاری براساس قیمت ارزش خالص دارایی ها (NAV)ی روز بعد تعیین میشود.

قیمت ابطال هر واحد سرمایه گذاری براساس قیمت ارزش خالص دارایی ها (NAV)ی روز بعد تعیین میشود.

NAV یا ارزش خالص داراییها در واقع ارزش مجموعه سرمایه گذاري صندوق تقسیم بر تعداد سهام آن است که در پایان هر روز معاملاتی با توجه به تغییرات قیمت سهام اوراق بهادار و سودهاي نقدي تعلق گرفته به آن محاسبه میشود و در سایت صندوق براي عموم اعلام میگردد.

مدیران سرمایه گذاري صندوق وجوه جذب شده را صرفاً در سهام پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار، اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی و سپرده هاي بانکی سرمایه گذاري میکنند.

نهادی است که منابع مالی را از مردم جمع آوری و در سبد متنوعی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کند. از مزایای سرمایه گذاری در این صندوقها می توان به مدیریت حرفه ای ، تنوع بخشی ، نقد شوندگی، کاهش میزان ریسک و پایین بودن سرانه هزینه هر سرمایه گذار اشاره کرد. بنابراین خرید گواهی این صندوق ها برای سرمایه گذاران خرد و افرادی که قصد سرمایه گذاری در سهام و سایر اوراق پذیرفته شده در بورس را دارند اما به دلیل فقدان توان تحلیل مناسب ، نداشتن وقت برای بررسی و انتخاب سهم و … یا با ساز و کار بازار آشنا نیستند مطلوب و مناسب است. در واقع صندوق مشترک سرمایه گذاری مجموعه ای از سهام و اوراق قرضه است . واحدهای سرمایه گذاری صندوق به دو نوع عادی و ممتاز تقسیم می شود. سهام ممتاز دارای حق رای است و می تواند در مجمع صندوق شرکت کنند. دارندگان واحدهای سرمایه گذاری ممتاز نمی توانند با درخواست ابطال واحدهای سرمایه گذاری خود، سهم خود را از داراییهای صندوق مطالبه کنند، ولی می توانند واحدهای سرمایه گذاری ممتاز خود را به دیگران واگذار کنند. دارنده واحدهای سرمایه گذاری عادی دارای حق رای نیستو نمی تواند در مجامع صندوق شرکت کند، بلکه می تواند مطابق اساسنامه درخواست ابطال واحدهای سرمایه گذاری را ارائه دهد و سهم خود را از داراییهای صندوق پس از کسر بدهی ها و سایر هزینه ها ( معادل خالص ارزش روز واحدهای سرمایه گذاری خود پس از کسر کارمزد ابطال) دریافت کند.

امیدنامه (چشم‌انداز) صندوق شامل اهداف و اشکال سرمایه گذاری، هزینه‌ها، نحوه فروش و بازخرید سهام صندوق و سایر موارد را به سرمایه‌گذاران بالقوه و عموم ارایه نماید و جهت مشاهده جزئیات اطلاعات مربوط به سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک می بایست امیدنامه صندوق را مطالعه نمود.